Suplantación de Identidad en Fraudes Financieros en Colombia

Febrero 10, 2020

Hoy en día la suplantación de identidad en fraudes financieros en Colombia han venido en aumento, ya sea por dar información financiera sensible a personas vía llamada telefónica o por engaños de "phishing" online realizado por "cyber delincuentes", donde al hacer un clic en enlaces de dudosa procedencia, logran robar información financiera sensible de computadores o aplicaciones móviles.

La suplantación de identidad no solo abarca los engaños digitales o por llamada telefónica, también ocurre cuando se extravían, clonan o les roban documentos personales, que los delincuentes usan para tratar de sacar un beneficio a costa de la suplantación de identidad.

Es por ello, que en materia de seguridad siempre recomendamos que evite estas situaciones que pueden generar fraudes financieros en Colombia. Si ya fue víctima de esta lamentable situación y realizó las denuncias respectivas, lo invitamos a contactar a nuestros abogados comerciales en caso de suplantación de identidad ante fraudes financieros, a través del siguiente enlace.

¿Qué es la Suplantación de Identidad en Fraudes Financieros en Colombia?

En el Código Penal, en su Art. 296. Falsedad Personal. El que con el fin de obtener un provecho para sí o para otro, o causar daño, sustituya o suplante a una persona o se atribuya nombre, edad, estado civil, o calidad que pueda tener efectos jurídicos, incurrirá en multa, siempre que la conducta no constituya otro delito.

¿Qué Delito se Pueden Cometer Bajo la Suplantación de Identidad?

La suplantación de identidad de fraudes financieros es un delito que puede incurrir en muchos tipos de penas dependiendo del medio a través del cual fue ejecutada. Algunos de los delitos penales establecidos en el Código Penal más comunes se encuentran:

• Estafa, El que obtenga provecho ilícito para sí o para un tercero, con perjuicio ajeno, induciendo o manteniendo a otro en error por medio de artificios o engaños, incurrirá en prisión de treinta y dos (32) a ciento cuarenta y cuatro (144) meses y multa de sesenta y seis punto sesenta y seis (66.66) a mil quinientos (1.500) salarios mínimos legales mensuales vigentes. Art. 246 del Código Penal.
• Falsedad Personal, Como se había expuesto anteriormente en este artículo, la falsedad personal, viene definida como, el que con el fin de obtener un provecho para sí o para otro, o causar daño, sustituya o suplante a una persona o se atribuya nombre, edad, estado civil, o calidad que pueda tener efectos jurídicos, incurrirá en multa, siempre que la conducta no constituya otro delito. Art. 296 del Código Penal.

• Hurto por Medios Informáticos y Semejantes, El que, superando medidas de seguridad informáticas, realice la conducta señalada en el artículo 239 manipulando un sistema informático, una red de sistema electrónico, telemático u otro medio semejante, o suplantando a un usuario ante los sistemas de autenticación y de autorización establecidos, incurrirá en las penas señaladas en el Art. 240. Art. 269I del Código Penal.
• Violación de Datos Personales, El que, sin estar facultado para ello, con provecho propio o de un tercero, obtenga, compile, sustraiga, ofrezca, venda, intercambie, envíe, compre, intercepte, divulgue, modifique o emplee códigos personales, datos personales contenidos en ficheros, archivos, bases de datos o medios semejantes, incurrirá en pena de prisión de cuarenta y ocho (48) a noventa y seis (96) meses y en multa de 100 a 1000 salarios mínimos legales mensuales vigentes. Art. 269F del Código Penal.

¿Qué Hacer Ante una Suplantación de Identidad en Colombia?

Lo primordial en estas situaciones es que debe realizar la denuncia respectiva ante las autoridades competentes, si fue víctima de falsedad personal debe:

• Denunciar si fue víctima de robo o de suplantación de identidad en el CAI Virtual.
Llame inmediatamente a las respectivas centrales de riesgos de los documentos que le robaron, para informar sobre su situación.
• En caso de que lo anterior no le ayudó a solucionar su problema, diríjase directamente ante la Superintendencia Financiera a fin de presentar un nuevo reclamo.
• Solicite una asesoría legal con nuestros abogados penales especialistas en casos de suplantación de identidad de fraudes financieros en Colombia.

¿Cómo Prevenir una Suplantación de Identidad en Colombia?

Las medidas de prevención ante actos de suplantación de identidad en Colombia son:
En su casa:

• Si lo llaman para solicitar datos de tarjetas de crédito afirmando que es el banco o un premio importante, es un posible caso de fraude, evite dar sus datos financieros por esta u otra vía.
• Guarde en un lugar seguro sus registros financieros, copias de su cédula de ciudadanía o tarjeta de identidad y datos personales sensibles.
• Triture los papeles que tengan información personal, confidencial o médica.
• No deje por mucho tiempo la correspondencia en su buzón.

Cuando trate con un negocio:

• No comparta su número de identificación, ni pasaporte en redes sociales.
• No le dé su información personal a una persona que lo llame o le envíe un email.
• Si llegara a asistir a una entrevista de trabajo, analice el perfil de la empresa, ya que algunas funcionan como mecanismos de robos de datos personales para suplantación de identidad de fraudes financieros.
• Evitar compartir datos personales o financieros a través de redes sociales, correos electrónicos, llamadas telefónicas o cualquier otro medio.

Cuando compre en internet:

• No sea víctima de" phishing" (técnica de los ladrones digitales para obtener información personal y financiera), evite a toda costa dar clic a enlaces de dudosa procedencia, que invitan a "premios, visas, dinero fácil, entre otros", pueden llegar a ser softwares maliciosos que tratan de robar o suplantar su identidad por medios digitales.
• Use contraseñas que la gente no pueda adivinar con facilidad.
• Compre en sitios web seguros (aquellos con "https" al inicio del enlace web).
• No ponga información personal en computadoras ubicadas en espacios públicos, como la biblioteca.
• Instale un programa de seguridad en su propia computadora.

¿Por Qué es Importante no Dejar que Suplanten su Identidad en Colombia?

Lo primero que uno piensa acerca de la suplantación de identidad de fraudes financieros, es que "si no tengo dinero, no tengo porqué preocuparme de ladrones digitales" al pensar así se comete un grave error, ya que un ladrón podría obtener una tarjeta de crédito usando su nombre, el ladrón cambia el domicilio, las facturas le llegan al ladrón, pero él nunca las paga. Eso significa que la compañía de tarjeta de crédito piensa que usted no está pagando las facturas, dañando su vida crediticia de por vida, este es un pequeño ejemplo de lo que pueden hacer los ladrones a través de la suplantación de identidad.

Como este caso existen muchos otros, como la creación de identidades falsas en base a su identidad personal y si usted no llegó a denunciar sus objetos perdidos, existe la probabilidad de que sea involucrado o involucrada en una actividad ilícita, que no tiene conciencia de la situación.

Es por ello, que en caso de ser víctima de suplantación de identidad de fraudes financieros, lo invitamos a solicitar asesoría legal penal, donde nuestros abogados penalistas le podrán colaborar en su caso particular de suplantación de identidad en Colombia.

¿Necesita la Asesoría de Abogados de Suplantación de Identidad en Bogotá?

En AGT Abogados S.A.S. tenemos a los mejores abogados comerciales en caso de suplantación de identidad en fraudes financieros en Colombia, con amplia experiencia en asesoría legal comercial en caso de ser víctima de este delito en Colombia.

Lo invitamos a agendar una cita con nuestros abogados de delitos por suplantación de identidad en fraudes financieros a través del siguiente formulario de contacto, escríbanos por WhatsApp al siguiente número: (310) 5706331, llamenos al siguiente número: 3105706331 o realice el pago de su asesoría personalizada ya sea vía telefónica, presencial o a domicilio en el siguiente enlace.

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