Enero 13, 2025
El lavado de activos es una actividad delictiva que no solo afecta a la economía, sino también a la confianza en las instituciones y al tejido social de los países. Este artículo explora en profundidad qué es el lavado de activos, sus mecanismos, impactos y las estrategias para prevenirlo, incluyendo un enfoque especial en la regulación colombiana y la cooperación internacional.
El lavado de activos en Colombia, también conocido como blanqueo de capitales, es una actividad delictiva la cual tiene como fin ocultar o disimular el origen de la naturaleza de los bienes y dineros, que son obtenidos ilegalmente. Esto con el propósito de integrarlos a la economía formal y aparentar su legalidad. Este delito se configura cuando los bienes o dinero son productos de actividades ilegales como: Narcotráfico, Extorsión, Secuestro, Terrorismo, Fraude, corrupción, entre otros.
Organizaciones internacionales como la UNODC (United Nations Office on Drugs and Crime) colabora con los Estados, en la lucha contra el lavado de activos, un delito que afecta tanto a individuos como a entidades jurídicas. Esta práctica representa una seria amenaza para la seguridad y el orden público, ya que aquellos que acumulan riquezas de manera ilegal suelen actuar sin ningún tipo de escrúpulos.
El lavado de activos está tipificado en el Artículo 323 del Código Penal Colombiano, el cual establece que:
El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración pública, contrabando, contrabando de hidrocarburos o sus derivados, fraude aduanero o favorecimiento y facilitación del contrabando, favorecimiento de contrabando de hidrocarburos o sus derivados, en cualquiera de sus formas, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes, incurrirá por esa sola conducta, en prisión de diez (10) a treinta (30) años y multa de mil (1.000) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes (SMLMV).
Los criminales emplean estrategias sofisticadas para lavar dinero. Entre las más comunes destacan:
Las organizaciones internacionales como la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC, por sus siglas en inglés) colaboran estrechamente con los Estados en la lucha contra este flagelo. La UNODC considera que el lavado de activos no solo perjudica a las economías locales, sino que también representa un problema global que requiere de la cooperación internacional para su combate. Según esta organización, aquellos que acumulan fortunas de manera ilícita suelen actuar sin escrúpulos y utilizan sofisticados mecanismos para evadir la acción de la justicia.
En Colombia, la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) desempeña un papel crucial en la prevención y detección de operaciones sospechosas relacionadas con el lavado de activos. Esta entidad monitorea las transacciones financieras y trabaja en conjunto con otras instituciones para identificar y desmantelar redes criminales.
Además, las instituciones financieras tienen la obligación de implementar sistemas de prevención del lavado de activos (PLA) que incluyan medidas como el conocimiento del cliente (KYC), el reporte de operaciones sospechosas (ROS) y la capacitación de su personal en temas relacionados con este delito.
El lavado de activos es un delito complejo que puede tener implicaciones legales significativas para personas y empresas. Entender su funcionamiento, regulaciones y cómo prevenirlo es esencial para proteger tus intereses y garantizar el cumplimiento de la ley.
Si tienes dudas sobre este u otros temas legales que puedan afectarte, te invitamos a consultar con un abogado penalista experto. Contar con asesoría profesional no solo te permitirá tomar decisiones informadas, sino también prevenir riesgos legales y proteger tu patrimonio.
La prevención comienza con el conocimiento, y en casos como estos, el apoyo de un especialista puede marcar la diferencia. ¡No dude en buscar ayuda si la necesita!
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